AFPとCFP試験に合格

AFP(Affiliated Financial Planner)は、日本FP(ファイナンシャル・プランナーズ)協会が認定する資格の1つで日本ではポピュラーな資格の一つです。
NPO法人日本FP協会が認定する資格は2つあります。一つめはFP上級資格が世界共通水準資格のCFP資格であり、２つめはFP普通資格であるAFP資格で日本FP協会が独自に認定する国内資格なんです。

CFPになるためには、まずAFP資格の試験に合格してＡＦＰの資格を取得しなくてはならないので、もしＣＦＰまで考えているのでしたらAFPはCFP資格への第一歩の資格となります。

AFPは、顧客の要望に最大限に応え、相談に来たお客様に対して適切なアドバイスやサポートをするのがファイナンシャル・プランナーに与えられた役割です。

このため、AFPの試験にも出てきますが、基本的な聞き取りの技術や提案書の作成技術、プラン実行をサポートするための様々な知識が要求されます。

顧客の要望に応じたアドバイスやサポート、提案のために、ライフプラン、金融、証券、年金、保険、不動産、ローン、税金など関係する金融や財産などに関する幅広い知識が必要であり、その知識を使い切る実力も必要です。

ライフプラニングを行うためには、金融だけでなく、法律や税務の基本的知識も必要になってきます。
また、これからの社会情勢を踏まえた経済全般について一般知識にも見識が深いことが要求されます。

そして社会的教養や知識、厳しい職業倫理を持つことが、顧客のメリットを最優先に考えて顧客の持つ財産を最大限に生かし、そして顧客の財産を守るファイナンシャル・プランナーとしての必須条件です。

AFPの資格は協会が認定する教育機関の講座を修了し、日本FP協会、もしくは社団法人金融財政事情研究会の実施する試験に合格することで取得できます。

AFP取得のための試験は通常なら年１回しか行なわれない資格試験の中にあって年3回行われるのは魅力があります。

AFPをはじめファイナンシャル・プランナーの相談は、多岐にわたりますがどのような相談が多いのでしょうか。

・資産運用について
結婚したいのですが資金を貯金するにはどうすればよいか？
生活防衛のために安全かつ有利な金融商品はどのようなものが？

・住宅資金
マイホームの購入時期は結婚してからのいつにすればよいか？
現在の年収で３０００万円の物件を購入したいがどうすれば購入できるのか？

・教育費
子どもの教育費は幼稚園から大学まで、どのくらいかかってどのように貯蓄していけばいいのか？
教育資金の準備には、資金の運用をはじめどのような方法があるのか？

・老後資金は心配です
年金はいつから、金額はいくらくらいもらえて生活できるのか？
仕事をやめた後の老後の生活プランをどうすればよいか？

・保険
現在加入している保険はただしいのか。
もしものときの死亡保障は生活とのバランスを考えていくらにすればよいのか？

・投資
投資信託の選択を教えて欲しい。
株式投資は初心者なのでやるべきかどうか。

・税金について
株式の売買に対する課税方法はどのようになっているのか？
医療費控除のメリットとその方法について教えて欲しい。

ファイナンシャル・プランナーが相談に求められる最低限の能力は、まず、相手に対して聴き上手になることです。
相談者の話をさえぎらず、しっかりと話の中から要点を聞き、その上で疑問点について適切な質問を行い、問題全体を把握することが大切です。
そして、問題を整理して、解決の方法をわかりやすく説明し、提案を示すことで、相談者に安心感を与えられるのです。

上記のような質問に答えられるよう、しっかりと知識を身につけて試験に臨んでください。
そして、試験の合格後にはAFPとして活躍され、１ステップ上の資格であるCFPにも挑戦してください。